前職の証券会社では、お客様の大事な資産をお預かりする職業柄、お客様と信頼関係を築くためには相応の時間がかかります。しかし、証券会社にいると、「やっとお客様と深い関係になれていろいろなご相談をいただけるようになった」というタイミングで辞令が出ます。当時は3〜4年周期で転勤することが一般的でした。私自身も、もっと長期的にお客様をご担当したいとの思いが強くなった矢先に転勤があり、当時ジレンマを抱えていました。そのような矢先に、IFAの存在を知り、調べていくうちに「IFAならお客様と一生涯のお付き合いができる、IFAなら本当の意味でお客様を向いたビジネスができる」と確信し、一生涯責任をもってお客様の長期的な資産運用のお役に立ちたいとの想いでＩＦＡ業界に転身しました。ＩＦＡになってからは、お客様に対し、より長期的な視点でご提案ができるようになりましたし、お客様からも「これからあなたとのお付き合いは長いから」と言っていただけるなど、専任アドバイザーとしての責任感が増しています。

生涯お客様のアドバイザーであることを常に意識しています。IFAの良さは独立的・中立的な立場でアドバイスすることだと思いますので、その良さを最大限に活かすことを心がけています。お客様から他の金融機関に預けているものも含めご相談を受けることがありますが、他社のものであっても良いものは良い、悪いものは悪いとお話をします。私は金融機関の担当ではなく、あくまでお客様のアドバイザーであります。その選択がお客様の今後の長期的な資産運用にとってより良いものになればと思っていますので、金融商品選定の際にもあまりバイアスをかけずに中立的な立場を意識し、お客様の思いに寄り添った提案を心がけております。

金融業界・証券業界の営業担当の場合、大抵は、自分がその部店内で在籍する限られた期間内にいかに優れたパフォーマンスを出すかが自分の評価や部店の評価に繋がります。大義名分はお客さま起点としても、部店の目標達成や高評価を獲得する為に高い数値目標や商品目標があり、時にはその達成のためお客様に過度な負担を強いてしまうこともあります。部店の業績をあげるためにどうするか、日々の目標をどうするか等、目標がある以上、どうしても短期的なPLに走らなくてはなりません。部店として利益を追求することは必要ですし、その上で自身の評価を勝ち取るためには仕方がないビジネスモデルである一方で、ここに業界の構造上の課題があると思います。これらの課題を解決できるのがＩＦＡだと思います。「自分の評価や会社の施策ではなく、お客さまのために提案をする、そのアドバイスに対するお客様の信頼の対価として資産導入があり、その結果としてフィーをいただく。」この行動を積み重ねていくことがＩＦＡとして求められる課題の解決策であり、IFA一人ひとりの成長へと繋がると思います。

金融業界や証券業界でリテール営業を長年経験された方は、理想と現実のジレンマを抱えながら営業をされている方もいらっしゃるかもしれません。
日々の数値進捗会議、目標未達の場合のトレース、内向きの会議や報告会等、お客様を向いてビジネスをしているのか？と疑問に思うことも少なからずあろうかと思います。IFAであれば、これらのジレンマを払拭し、本来思い描いていたお客様起点のビジネスが可能です。「IFAのアドバイスの結果、お客様から信頼していただいた証としての資産導入がありフィーをいただく。そしてそれがIFAの報酬に繋がる。」この「お客様に信頼していただいた証がIFA自身の報酬に繋がる」というWin-Winの関係を構築することが可能です。私たちは、IFAビジネスこそ、より多くのお客様の幸せに貢献できるものと確信しております。業界を一緒に盛り上げて行きましょう。