- 豊富な取扱商品の楽天証券
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ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）は特定の金融機関に属さず、独立・中立的な立場で活動をする資産運用アドバイザーです。金融商品の提案だけではなく、お客様のライフプランを第一に考え、多様なニーズをくみ取りながら、最適と思われる商品を選択する金融のプロフェッショナルです。
楽天証券は、金融商品仲介業者であるIFA事業者と業務委託契約を結び、お客様の金融のお悩みを解決するファイナンシャル・アドバイザー（IFA）の方々のパートナーとして支援を行っております。
ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）とは
楽天証券では、日本株式・米国株式・投資信託・国内外の債券など他社に劣らない豊富なラインナップをご用意しておりますため、お客様一人ひとりに合わせた商品提案が可能となります。
またお客様のお悩みやライフプランをヒアリングし、夢の実現を応援するために、楽天証券では多様な支援ツールもご用意しております。
これらを存分にご活用いただくことで、お客様満足度の高いご提案を行っていただくことができます。そして高齢社会が加速するなかで、資産の世代間移転をスムーズに行えるよう、家族信託をはじめとした相続関連サービスを拡充しています。
楽天証券と契約のファイナンシャル・アドバイザー（IFA）の皆様に無料で提供しております。
LIFEPLAN CANVAS
キャッシュフロー表の作成や各種シミュレーションツール、お客様への提案につながる情報資料を掲載
ファンド・コンパス
投資信託の比較、分析をおこなうことができ、「長期投資」「分散投資」「時間分散投資」の効果をヒストリカルデータをもとに分かりやすくお客様に伝えることが可能
Astra Consultant
お客様の資産のポートフォリオ、リスクリターンをグラフ化し、提案書の作成が可能
ノルマに追われ商品の不要な買い替えや、お客様が必要としていない商品を提案していませんか？本当にお客様目線で提案していますか？
お客様が求めているのは、自分のライフプランに沿った商品提案、そして商品を通じて手に入るライフスタイルや安心です。
IFAの目的は営業目標の達成ではありません。お客様の利益を第一に優先し、適切なアドバイスを提供することです。
お客さまの大切な資産を守り長期的に育て、お客様にとって最も身近で信頼されるパートナーになることができます。
楽天証券では、転勤も営業目標もありません。多くの金融機関が抱えている、売らなければならない商品はありません。
IFAは最適な提案を実現するために、自由に金融商品の中からお選びいただくことができ、組み合せは無限大です。
また保険、不動産、司法書士などといった職業との兼業も可能です。
お客様にワンストップでのサービスを提供することで、お客様の満足度と同時に、皆さまの価値もさらに向上するものと確信いたします。
米国のファイナンシャルアドバイザーは医者・弁護士と肩を並べるほど社会的立場の高い存在として知られています。
大きな理由として、国民に資産運用の必要性が根付いていることが挙げられます。
また、米国では1970年代から「ゴールベースアプローチによるフィー型ビジネス」が主流となり、アドバイザーが顧客と「ゴールに向けて資産を増やす」という同じ目的をもってアドバイスを行ってきました。会社の経営に貢献するために稼ぐのではなく、顧客の幸せのために最大限の力を注ぐことで強固な信頼関係を築いてきました。
一方日本では、アドバイザーと顧客との利益が相反する要因があり、残念ながら米国のようなビジネス展開が追い付いていません。
しかしファイナンシャル・アドバイザー（IFA）は特定の金融機関に属さないことで顧客目線の提案を行うことが出来ます。
米国のような環境になることを願いながら、IFAの皆様と共に更なるビジネス拡大を目指して参ります。
従来の日本の金融機関は、販売手数料が収益の柱となっており、お客様のニーズではなく金融機関が売りたいものを販売するというコミッション重視の傾向が根強く残っています。
楽天証券では「持続可能なビジネスモデルの展開」を目指し、他の金融機関に先駆けてフィー型モデルの実現に向けたサービスを提供しております。
日本の金融業界を変えたい、お客さまに真に寄り添ったご提案をしながら世代を超えたお付合いをしたいという高い志を持つ方々とビジネスパートナーとして伴走していきたいと考えております。