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What is IFA はじめての方へ

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IFAとは

特定の金融機関から独立し、
公正中立な立場からお客様に
資産運用のアドバイスを行う
金融のプロフェッショナル

IFAとは「Independent Financial Advisor」の頭文字をとったもので、「独立系ファイナンシャルアドバイザー」や「資産運用アドバイザー」と呼ばれています。

IFAにはどんな相談ができる?

IFAは、証券外務員資格を保有し、日本証券業協会に登録しています。
証券外務員資格があることで、株式や債券・投資信託といった金融商品のご相談、ご注文の取次ぎが可能です。

また、IFAによっては、保険商品や不動産、住宅ローンなどのご相談も可能です。

老後資金やお子様の教育資金、相続の問題、投資する金融商品の選択などお金にまつわる不安や課題は尽きません。IFAはそのようなお悩みに寄り添い、中立的な立場から的確にお客様のニーズに応えます。

相談事例


  • 運用相談、
    運用アドバイス

  • ライフ
    プランニング

  • ポート
    フォリオ構築

  • 金融商品の
    媒介

  • 長期的な
    サポート

IFAに相談するメリット

ライフステージに沿った
資産運用アドバイス

お客様と「投資のゴール」を共有し、ライフステージに寄り添った資産運用アドバイスを行います。

ご要望に応える様々な
商品ラインナップ

株式、投資信託、債券、ラップなど様々な商品ラインナップを駆使し、お客様に最適な組み合わせをご提案します。

世代を超えた
長期にわたるサポート

IFAには原則転勤がありません。生涯を共に歩むパートナーとして大切なご資産を守り育て、次の世代に受け継ぐサポートをします。

IFA口座の仕組み

楽天証券と業務委託契約を結ぶIFA事業者は、楽天証券の取扱商品・サービスをお客様にご提供できます。IFAは楽天証券口座IFAコースの開設や、ライフプランニング、資産運用のアドバイス、金融商品の買付からアフターフォローまでワンストップで行うことができます。

お客様:アドバイザーへご相談 楽天証券で口座開設・資金預入 / アドバイザー(IFA):お客様へ各種アドバイス・金融商品のご提案 楽天証券と業務委託契約 / 楽天証券:お客様の口座管理 アドバイザー(IFA)と業務委託契約

対面金融機関等との違い

銀行や証券会社の営業担当者は、組織の営業方針やノルマによってお客様の立場ではなく自社が販売したい商品をすすめざるを得ない場合があります。また、一般的には転勤もあり、営業担当者と長期的な信頼関係を築きにくい面もあります。
一方で、IFAは、特定の金融機関から独立した立場にあるため、お客様に対して中立的なアドバイスが可能です。特定商品の推奨や原則転勤もありません。

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