楽天証券ファイナンシャルアドバイザー・ビジネススクールとは

大手金融機関による人員大幅削減の発表や、人工知能を活用した証券商品・銘柄選定サービスの台頭など、金融業界に大きな変革が起こっている「潮目」を感じられている方も多いのではないでしょうか。「人生100年時代」が到来し、お金の悩みの増加と比例してファイナンシャルアドバイザーの必要性も高まるかと思いますが、同時にアドバイザーの「質」の競争も激化していくと予想しています。

本ビジネススクールでは、お客様をお金の悩みから解放できる知識と技量を兼ね備えたアドバイザーを輩出するためのカリキュラムを用意しております。全過程修了者に対しては「楽天FAビジネススクール修了認定証」を付与します。近い将来、この認定証はお客様が信頼できるアドバイザーの証として広く認知されていくことを確信しています。

「お金の悩み」は保険・住宅ローン・税金・年金・相続など、ライフステージの変化に伴い常に発生します。これらを全て踏まえた上でお客様ごとに資産形成プランを提案することが、プロのファイナンシャルアドバイザーには求められています。

英国、米国等の先進国では個人が資産形成を考える上でファイナンシャルアドバイザーに相談するという行為はきわめて一般的です。これらのファイナンシャルアドバイザーは特定の金融機関に所属をしないため、独立した立場で、お客様に最善のプランを提示することができます。昨今わが国でも多くの金融機関が掲げている「顧客本位の業務運営」を実践していることになります。

上記のとおり、ファイナンシャルアドバイザーに求められる資質は、単に金融商品の説明にはとどまりません。お客様ごとの人生のゴールを達成するための最善の組み合わせを構築するには、金融商品のみならず、幅広い知識と経験が必要となります。本ビジネススクールでは、受講生の皆さまに総合的な提案ができる能力を身につけていただくことを目指しています。

会社のノルマに縛られず、独立・中立な立場でお客様に総合的な金融商品の提案を行う「独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）」という働き方を選ぶ人が、実は最近増えてきています。お客様へ自信を持って提案できるスキルを身に着けた後は、是非IFAにチャレンジしてみましょう。

■IFAに関する詳しい説明は「IFA支援サービス」のページからご覧いただけます。