（福田氏）
会社を設立した当時は、資産運用というとFXやトレーディングなど短期的または投機的運用に関する情報がメインでした。長期資産運用に関する情報が増えたのは、コロナ禍以降だと感じています。その後インフレが続くと、将来に対する不安が高まり、長期的な軸で資産を増やす方法を求める傾向が強まりました。2024年に制度が新しくなったNISAやiDeCoなどの税優遇制度も後押ししたと思います。

（福田氏）
これまでのお客様の関心事は、「資産を運用して儲かるかどうか」でした。市場予測をして、「今こういう情勢なので、こういう商品が儲かりそうですよ」というふうに、マーケットベースの提案が求められていたのです。けれども、インフレなどによって長期的な資産運用のニーズが高まると、お客様が求める答えも変わりました。現在私たちに求められているのは、長期にわたってトータル的に、お客様の資産運用をサポートすることです。

お金には、「貯める」「増やす」「備える」「使う」という機能があります。言われてみればそうだと思いますが、お金の機能をしっかりと理解していないと、お客様に合ったライフプランや運用プランを作成するのは難しいでしょう。将来の目標に向かって運用プランを実行し、着実に資産を増やすことを目指す。お金が貯まった後はライフプランと照らし合わせてお金を使う。この一連の流れを、お客様のニーズや事情に合わせてカスタマイズすることが、IFAに求められていることだと考えています。つまり、IFAは、長期的な視野に立ち、積み上げてきたお金を使うプランニングまでの役割を担っているのです。

（濵浦氏）
日本では、資産運用というと、お金に余裕のある人がやるものだという意識が一般的でしたが、現在は「気づいたら同僚や同級生と自分の資産に大きな差がある。どうしよう」と、不安を感じやすい時代になったのではないかと考えています。気づいたら自分だけ取り残されていた、とならないように、資産運用に関する意識づけが重要です。

若年層や資産形成層は、SNSなどから資産運用に関する情報を収集して知識を得る傾向にありますが、多くの情報を簡単に得やすい反面、取捨選択に難しさを感じているのが現状です。そこをよりクリアになるように、私たちは情報の選択についてお客様にていねいに伝えることを心がけています。

（福田氏）
当社が掲げているビジョンを共有できるかどうかや、IFAという職業に情熱を持っているかどうかといった要因含めて、採用を検討するようにしています。異なる分野の専門家を増やすことは大切ですが、チームとして動くには、相互理解を深め、同じ目標に向かって突き進む必要があります。金融の知識や経験以外にも、価値観や考え方も重要だと考えています。

（福田氏）
育成制度を設けていますが、当社には、日常業務の中でお互い学び教え合う空間が自然に出来上がっています。特に指示したわけでもないのに、社員がその分野に詳しい社員のところへ行き、質問したりアドバイスを受けたりしている光景が、社内には日常的に広がっているのです。異なるバックグラウンドや専門性を持つ社員の集まりが、このようなメリットを生んでいるのだと思います。

（大森氏）
専門性の高いチームで、ゴールベースアプローチを軸にお客様を支えていることが、選ばれている理由の一つであると思います。お客様一人ひとりのニーズに合わせたオーダーメイドのサービスを提供することが、長期的に良好な信頼関係を築く要因になっているのではないでしょうか。お客様からは、包括的なアプローチや信頼関係を築きやすい点に対して評価をいただくことが多々あります。

（大森氏）
金融スキルのアップデートを定期的に行っていることです。また、仕事以外の時間は、業界以外の情報収集に充てるようにしていて、さまざまなコミュニティに参加し、社会の課題を認識するようにしています。文化的な幅を広げ、金融スキルと同じくらい人間としてのスキルも上げていけたらと思います。

（濵浦氏）
日々アンテナを張ることを心がけています。具体的には、新しいテクノロジーやサービス、新規オープンしたお店のチェックなど。こうした一見関係のない情報も逐一収集することは、証券会社に勤務していたときからのクセです。

勉強会というほどではありませんが、日々新しいことにチャレンジするようにしています。最近では、キックボクシングを始めました。その他にも、美術館巡りや歌舞伎の観劇などさまざまな経験を得ることによって自分の引き出しが増え、お客様との会話が弾み、ときには新たな提案にもつながります。

（大森氏）
仕事で一番大切にしているのは、お客様との信頼関係を築くことです。そのためにオープンなコミュニケーションを心がけ、分かりやすい言葉でお客様に情報を伝えるようにしています。

（濵浦氏）
なるべくお客様の頭の容量を使わせないように心がけています。というのも、お客様はご自身のことで忙しいからです。例えば経営者の方は、常に事業のことで頭をフル回転させています。子育て世代の方なら、お子様のことや日々の生活で頭がいっぱいでしょう。なるべくお金のことで煩わしい思いをしないように、情報を整理し、簡潔にお伝えするようにしています。ただ、それだけでは硬い感じになってしまうので、お客様にはフランクに接することも心がけている点です。

（大森氏）
お客様との距離が縮んだことを実感するときです。大切な資産形成サポートを委ねるというのは、その方にとって重要なことであり、それだけ信頼されている証拠だと思います。お客様が信頼を寄せていることに気づいたときは、大きな喜びを感じるとともに、「大切なお金に関わっているという緊張感や責任感も忘れないように」と、身が引き締まります。

（濵浦氏）
お客様の生活に変化が出たときにやりがいを感じます。私はお客様に、「次の定期面談のときに、使ったお金の詳細を教えてください」と伝えるようにしています。先日定期面談したお客様が、「旅行に行ってきました」と報告してくださいました。その方は、「退職してから心にぽっかり穴が空いた」と繰り返しおっしゃっていたため、「旅行に出かけたらいかがでしょうか」と、アドバイスしたことがあったのです。それがきっかけになったそうですが、以前よりも明るい表情を見せながら「旅行に行ったら何か気持ちが吹っ切れた」とおっしゃったときに、「IFAになって良かった」という気持ちがこみあげてきました。

（福田氏）
個人の事情やニーズに合わせてトータルでサポートできるのが、弊社の強みです。これまで通り、対面による面談をメインにお客様一人ひとりのライフプランに合わせて、運用プランを作り長期にわたってサポートしていきたいと思います。また、不動産や相続など、異なる問題の解決にも積極的に取り組み、一人でも多くのお客様のニーズに応えていきたいと考えております。

（大森氏）
より多くの方に、継続して資産運用に取り組んでいただくことを実現したいと考えております。そのためには、信頼性と専門性を兼ね備えたサービスを提供し、長期にわたって資産形成をサポートすることが重要です。常に努力を怠らずにお客様に接し、お客様の未来に貢献していきたいと考えております。

（濵浦氏）
IFAとしてお客様の夢を実現するお手伝いを通じて、経済的や精神的に豊かになる人を増やしていきたいと思います。仕事を通じてお客様から教わることが多く、いろいろなことにチャレンジしようと思ったのも、お客様がきっかけでした。チャレンジすることによってそれが経験値として積み上がり、楽しみが増える感覚があります。こうした感覚が、社会に広がってほしいと思います。

（福田氏）
日本は現在、人口が減少し、生産性が伸びづらい問題に直面しています。これは、日本が大きな変革を求められるフェーズに入ったことを意味しているのではないでしょうか。GDPは「人口×一人当たりの生産性」で算出しますから、日本経済を底上げするには、生産性を上げていくしかありません。そう考えると、金融の役割が自ずと見えてきます。

日本のGDPの50%以上は個人消費。個人の金融資産は2,200兆円以上あるといわれていて、その半分は以上が現預金です。インフレなどの影響によって価値が目減りし資産運用に注目が集まっている現状は、これから30年以上続くメガトレンドであると私は捉えています。その中で、いかに付加価値を創出するかが弊社の課題です。一人でも多くのお客様の長期資産運用を支え、金融サービスのスタンダードを確立し、日本経済の底上げに貢献していきたいと考えています。

（おわり）